1. Tarifas de Servicio
• Cheques personales ≤ $2,000: 1% del valor del cheque
• Cheques personales > $2,000: 2% del valor del cheque
• Cheques gubernamentales / nómina estatal: 1.5% del valor del cheque
2. Responsabilidad del Presentador
El Presentador garantiza que el cheque presentado es legítimo, tiene fondos suficientes y no es fraudulento. Si el cheque es rechazado por el banco por cualquier motivo, el Presentador es solidariamente responsable del monto total del cheque más los cargos aplicables, independientemente de quién haya emitido el cheque.
3. Cheques Rechazados — California Penal Code § 1719
En caso de rechazo del cheque, el Presentador acepta:
a) Pagar el monto total más $25.00 por procesamiento.
b) Responder por todos los costos de cobro, incluyendo honorarios legales.
c) Que la Empresa pueda iniciar acciones civiles y/o penales bajo California Penal Code § 1719 y § 476a.
4. Identificación
El Presentador autoriza a verificar y registrar su identificación conforme a los requisitos de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y regulaciones AML aplicables.
5. Reporte a Autoridades
La Empresa cumple con todas las obligaciones de reporte ante FinCEN, incluyendo CTRs para transacciones ≥ $10,000 y SARs para actividades sospechosas.
6. Jurisdicción
Este contrato se rige por las leyes del Estado de California. Cualquier disputa será resuelta en los tribunales del Condado de Ventura, California.